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資金調達 ファクタリング案内所

ファクタリングを利用する主なメリットは、

  1. キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。

    これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。

  2. 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
    売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。

    これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。

  3. リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
    これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。

    また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。

ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。

そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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第1位 QuQuMo(ククモ)

他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!

売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは?
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。

QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。

来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の2社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。

弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!

売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください

総合評価

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第2位 メンターキャピタル

365日 24時間 全国対応

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Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。

手数料は最低2%~、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。

<< 選ばれる3つの理由 >>

1、買取実績 業界No.1
  業界最低水準の手数料 買取率最大98%

2、簡単審査 柔軟な対応
  赤字・債務超過・個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%

3、業種別適正プラン
  30万円~1億円まで対応

2社間ファクタリングなら取引先に通知不要!!
2社間・3社間ファクタリングや「診療報酬」と「介護報酬」の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。

総合評価

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第3位 CoolPay(クールペイ)

請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ!!

お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます

1.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。

2.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。

3.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。

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第4位 チョウタツ王

30万円〜最大1億円まで対応
最短即日で資金調達可能です!

売掛金の売却査定を複数企業へ一括見積もり出来る一括査定サービスです!!

<< チョウタツ王のサービスとは >>
売掛金の売却をスムーズに進められるよう、売掛金売却の一括査定サービスをお客様へ完全無料でご提供することです

売掛金の売却(ファクタリング)は1社だけの査定で決めてしまうのはリスクがあります。
その理由はなぜかというと、ファクタリング会社によって事業者様の業種、エリア、取引内容等、専門性が必要とされる査定には得手、不得手があるからです。

しかし、チョウタツ王を利用することで、一度の査定申込でファクタリング業界をリードする複数の厳選企業へ売掛金売却の査定依頼を行えますので、
最小限の「時間」と「労力」で売掛金売却額の最高値を知ることができます。

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第5位 資金調達プロ

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提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。

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ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。

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日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。

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第6位 事業資金のミカタ

売掛金を最も良い条件でファクタリングするには・・・
厳選した複数の優良ファクタリング業社に査定をしてもらい、査定金額や内容を比較することがベストです!!

なぜなら、ファクタリング業社によって査定金額も条件も違うからです。

事業資金のミカタを利用すれば、誰でもカンタンに、たった一度の入力で事業資金を最も良い条件で調達できるファクタリング業社が見つかります!!

事業資金のミカタは、「より多く」「早く」「賢く」「確実に」「安心して」事業資金を調達したい方を対象にしたサイトです。

事業資金のミカタでは、専門知識を持った専任スタッフによる相談受付やファクタリング業社選びのアドバイスなども無料でご利用いただけます。

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第7位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構

完全非対面で請求書を即現金化

当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。

資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短3時間以内でお振込みが完了します!

<< 業界最低の手数料1.5%~ >>
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5%~を実現しました。

<< 今後の取引に悪影響なし!売掛先の承認不要!! >>
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。

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第8位 いーばんく
審査通過率90%以上!!来店不要!郵送ファクタリング実施中!

資金の調達をしたくても借りられない中小企業の社長も、ファクタリングなら調達可能。審査が通らない方もお気軽にご相談ください!

・ファクタリングの平均調達日数が2.3日ですが、最短即日で取引完了します。手続きを代行して進めるためのスピード入金を実現できます。

お電話・メールどちらでも問題ございませんのでお気軽にご連絡ください。24時間対応可能です。

・全国どこからでもお申込みいただけます。遠方の方でもスピード感のある対応が強みです!

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第9位 PayToday

AI審査で手軽に資金調達!

お持ちの⼊⾦待ちの請求書(売掛⾦)を売却して、事業に必要な資⾦をオンラインのみで即日調達可能ですので、面談も対面も必要ありません。

2社間ファクタリングで取引先への通知不要

初期費用も月額費用も完全無料!かかるのは、ファクタリング手数料:1〜9.5%のみ。わかりやすい料金です。

書類の届出もオンラインで完結。AI審査で面談不要。全国どこからでもファクタリング可能です。

法人はもちろん、個人事業主・フリーランス、様々な業種、開業すぐの方もOK。フレキシブルに対応いたします。

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第10位 LINK

LINKのファクタリングは
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします!
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます!

LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。

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万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。

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事業者向け【AGビジネスサポート】

原則無担保無保証・即日ご融資可能

<<ビジネスサポートの特長>>

年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。

保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。

資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。

申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。

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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】

創業期や赤字でも借りられる!融資枠型ビジネスローン

<<【あんしんワイド】の特長>>

金利0.9%~、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠(借入限度額)は最大1,000万円。金利は0.9%~14.0%。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。

決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。

審査申込~借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込~お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。

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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
最大1億円まで融資可能!
審査は最短60分
来店不要で全国即日OK

最短即日契約可能です!
只今、新規貸付キャンペーン実施中!!

アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です

<<アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由>>

理由1:無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。

理由2:大口の融資が可能
借入一本化(他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法)に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。

理由3:即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします!

理由4:低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。

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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
他社で借り入れ中でもご利用OK

5,000万円まで融資可能!
審査は最短40分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可

「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。

<<ファンドワンが選ばれる理由>>

理由1:スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。

理由2:大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。

理由3:安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%~18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。

理由4:他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。

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審査時間はどれくらいかかるの?

概要:

消費者金融の審査時間は申し込み方法や消費者金融会社によって異なります。
一般的な審査時間の目安や審査にかかる要素について説明します。

一般的な審査時間の目安:

  • 大手消費者金融会社の場合、審査結果は通常即日~翌営業日に通知されます。
  • 中小消費者金融会社の場合、審査時間は数時間~数日間かかることがあります。

審査にかかる要素:

以下の要素が審査時間に影響を与える可能性があります。

  • 申し込み方法:オンラインでの申し込みや来店申し込みによって異なる場合があります。
  • 申込書類の提出:必要な書類の提出が早く完了すれば審査時間が短くなる場合があります。
  • 書類審査:提出した書類の内容に基づいて行われるため、提出が適切であれば審査時間は短くなります。
  • 信用情報の確認:クレジット履歴などの信用情報の確認に時間がかかる場合があります。

ただし、これは一般的な目安であり、実際の審査時間は申込者の状況や消費者金融会社の方針によって異なります。
詳細な審査時間については、各消費者金融会社の公式ウェブサイトやお問い合わせ先で確認することをおすすめします。

借り入れ限度額は最大でいくらまでなの?

借り入れ限度額は最大でいくらまでなの?

日本の消費者金融における借り入れ限度額について

消費者金融の借り入れ限度額は各金融機関やその商品によって異なるため、一律の上限額を示すことはできません。
一般的には、消費者金融の借り入れ限度額は数万円から数百万円まで幅広い金額が設定されています。

借り入れ限度額の根拠について

消費者金融が設定する借り入れ限度額は、顧客の収入や信用度などを考慮して決定されます。
多くの場合、収入の安定性や返済能力が高いほど、より高額な借り入れ限度額が設定される傾向があります。
ただし、借り入れ限度額は必ずしも顧客の最大限度額を引き上げるわけではなく、金融機関の貸金業法に基づく規制や内部基準に従って決定されます。

対応ATMはどのくらいの数が利用できるの?

対応ATMの利用可能数について

消費者金融の利用者は、対応ATMを利用して融資を受けたり、返済を行ったりすることができます。

対応ATMの利用可能数は、各消費者金融によって異なります。
一般的には、大手消費者金融であれば、全国に数百台以上のATMを展開しています。

対応ATMの数の根拠

対応ATMの数に関する具体的な根拠は、以下のような情報を参考にすることができます。

  1. 公式ウェブサイトやパンフレット
  2. 消費者金融の公式ウェブサイトやパンフレットには、対応ATMの数や利用可能エリアに関する情報が掲載されていることがあります。

  3. 電話問い合わせ
  4. 消費者金融の電話問い合わせ窓口に直接問い合わせることで、対応ATMの数に関する具体的な情報を得ることができます。

  5. 口コミやレビューサイト
  6. 利用者の口コミやレビューサイトには、実際の利用経験に基づく情報が掲載されていることがあります。

    ただし、口コミやレビューサイトの情報は主観的なものが含まれている場合があるため、客観的な情報としては参考程度に留めるべきです。

金利はどのくらいなので返済額はどれくらいになるの?

金利について

消費者金融の金利は多くの場合、年利で表示されます。
一般的な金利は年利15%~20%程度ですが、金利は消費者金融会社によって異なる場合があります。
また、利率が借り入れ額に応じて変動する場合もあります。

具体的な金利は、契約時に提示される利率や公式ウェブサイトなどで確認することができます。
各金融機関は法律に従い、金利を正確に表示する義務を持っています。

返済額について

返済額は借り入れ金額や金利、返済期間によって変動します。
一般的な返済方法は、定期的な返済期間を設け、均等な金額を返済する方法です。

返済額の計算方法は以下の通りです。

1. 利率設定方法

  • 利子平均計算法: 利息を借入金額と返済期間で割った日割り計算方法。
  • 元利均等返済: 返済期間を等分割し、毎回同額の返済を行う方法。
  • 元金均等返済: 返済期間内に元金を等分割し、利息を減らしていく方法。

2. 実際の返済額の計算

返済額の計算式は以下の通りです。

返済額 = 借り入れ金額 × (1 + 金利) ÷ 返済期間

ただし、返済期間や金利計算方法によって異なる場合があります。
具体的な計算方法は契約時に提示される利率表や公式ウェブサイトなどで確認することが重要です。

必要書類はどのようなものが必要なの?

必要書類はどのようなものが必要なの?

一般的な必要書類

  • 本人確認書類:運転免許証やパスポートなどの身分証明書が必要です。
  • 住所確認書類:公共料金の領収書や住民票などの住所を証明する書類が必要です。
  • 収入証明書類:給与明細書や源泉徴収票など、収入を証明する書類が必要です。
  • 勤務先の確認書類:在籍確認が必要とされる場合、勤務先への問い合わせ書や在籍証明書が必要です。
  • その他の書類:銀行口座の明細や保証人の情報など、消費者金融や借り主によってはさまざまな書類が必要とされることがあります。

これらの必要書類は、消費者金融の審査過程で提出することが求められます。
審査時間や借り入れ限度額、金利などは、各消費者金融会社やプランによって異なる場合があります。

必要書類の根拠としては、日本の金融庁のガイドラインや法律に基づいています。
消費者金融は、借り手の信用性を確認し、返済能力や借りる側のリスクを適切に評価するために、必要な情報を収集する必要があります。

まとめ

消費者金融の審査時間は申し込み方法や消費者金融会社によって異なりますが、大手消費者金融会社では通常即日~翌営業日に通知されることが多いです。中小消費者金融会社の場合は数時間~数日間かかることがあります。審査にかかる要素としては申し込み方法や申込書類の提出、書類審査、信用情報の確認などがあります。ただし、実際の審査時間は申込者の状況や消費者金融会社の方針によって異なるため、詳細な審査時間については各消費者金融会社にお問い合わせすることをおすすめします。