- 資金調達が早い
ビジネスローンの最大のメリットは、銀行融資と比較して、審査プロセスから資金提供までの時間が早いという点です。銀行融資では、財務諸表などのデータを基に評価を行うだけでなく、経営者との面接や企業訪問による総合的な判断も含むため、審査に時間がかかります。それに対して、ビジネスローンではスコアリングシステムを用いて、信用情報や財務諸表などの情報をコンピュータプログラムが自動で評価します。
迅速な資金調達が必要な状況では、このスピード感が重要です。
ビジネスローンを利用することで、素早い資金調達が可能になります。 - 総量規制対象外
ビジネスローンは、年収の3分の1を超える借入れが許されない総量規制の対象外というのも大きなメリットです。 - 赤字でも資金調達が可能
ビジネスローンでは、赤字状況でも資金提供を受けることが可能です。
赤字が続いている場合でも、事業の将来性が見込まれれば審査に通過する可能性があります。
そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ビジネスローン会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
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事業者向け【AGビジネスサポート】
原則無担保無保証・即日ご融資可能
<<ビジネスサポートの特長>>
年会費・保証料無料・・・年会費や保証料などは必要ありません。安心してお申込みいただけます。
保証人・担保原則不要・・・個人事業主様の場合は、その他保証人を立てていただく必要はありません。
資金用途自由・・・事業資金の範囲内で、自由にご利用いただけます。
申込から融資まで来店不要・・・お申込みからご融資までご来店は原則不要です。WEBと郵送で手続きが完了します。
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GMOあおぞらネット銀行の融資枠型ビジネスローン【あんしんワイド】
創業期や赤字でも借りられる！融資枠型ビジネスローン
<<【あんしんワイド】の特長>>
金利0.9％～、最大1,000万円の借入限度額・・・融資枠（借入限度額）は最大1,000万円。金利は0.9％～14.0％。審査のうえ決定します。事業資金、運転資金、つなぎ資金などにご利用いただけます。
決算書・事業計画・担保・保証人※不要で審査・・・銀行口座の直近3カ月分の入出金明細等をもとに審査します。そのため、決算書や事業計画書のほか、担保・保証人も不要です。創業初期や前年度が赤字の企業でもお借り入れいただけます。
審査申込～借入まで最短2営業日でネット完結・・・審査申込～お借入まで最短2営業日。 しかも、24時間365日*お申込可能。お手続きは来店不要。すべてオンラインで完結します。
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法人事業者専用ローン【アクトウィル】
審査は最短６０分
来店不要で全国即日OK
最短即日契約可能です！
只今、新規貸付キャンペーン実施中！！
アクト・ウィルならお申し込みから最短即日融資が可能です
＜＜アクトウィルが多くの事業主様に選ばれる4つの理由＞＞
理由１：無担保・無保証
法人契約になるので、代表者様の連帯保証があれば、その他の保証人・担保は原則不要です。
理由２：大口の融資が可能
借入一本化（他社からの借金をアクトウィルにまとめて、借金返済をスムーズにする債務整理法）に注力しています。このような、事業主様にとって健全な事業資金繰りをしていただくため、大口の融資が可能になります。
理由３：即日融資が可能
弊社の自慢はスピーディな対応です。他社よりも迅速に融資実行いたします！
理由４：低金利でご融資
事業主様と多岐にわたるお付き合いを考えています。そのため、事業計画にとって負担にならない【低金利】での融資額を、弊社担当者と事業主様の相談ベースで決定し融資を実行します。
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圧倒的スピード審査の事業者ローン【ファンドワン】
５，０００万円まで融資可能！
審査は最短４０分
来店は原則不要で全国どこからでもご利用できます
最短即日でのお振込も実行可
「赤字決算」・「ビジネスローンは初めて」・「保証人を用意する事ができない」などでお悩みの事業主様もまずはお気軽にご相談ください。
＜＜ファンドワンが選ばれる理由＞＞
理由１：スピードと柔軟性を兼ね備えた審査
最短40分のスピード審査で、急を要する資金問題にも対応できます。
また。弊社独自の柔軟な審査基準を設けておりますので、赤字決算や税金・社会保険料の滞納を理由に、銀行等から融資を断られた事業主様への融資実績も豊富です。
理由２：大口の融資が可能
弊社はビジネスローンをはじめとする不動産担保ローン、売掛債権担保ローンなど多数の商品をご用意しており、大口のご融資にもご対応いたします。
理由３：安心の金利設定
弊社実質年率は2.5%～18.00%に設定しております。
ご相談時に詳しい金利のご説明をいたしますので、返済計画を立てた上でのお申し込みができます。
理由４：他社でご返済中でも幅広い選択肢で対応
銀行や信用金庫といった金融機関のほか、他のノンバンクで借り入れ中であっても条件次第でご利用可能です。
弊社の各種ローンでは複数あるお借入れを「おまとめ」して返済を一本化することが可能です。
おまとめすることで返済額や、管理の手間を軽減することができます。
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第１位 ＱｕＱｕＭｏ（ククモ）
売掛金前払いサービス QuQuMo(ククモ)とは？
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。
QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。
来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の２社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。
弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!
売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください
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第２位 メンターキャピタル
３６５日 ２４時間 全国対応
他社で断られた経験のある方も1度ご相談ください!
Mentor Capitalは、ファクタリングでお客様をサポートいたします。
手数料は最低2%～、
多数買取実績があり、
どこよりも高い金額にて売掛金を買取ります。
＜＜ 選ばれる３つの理由 ＞＞
１、買取実績 業界No.１
業界最低水準の手数料 買取率最大98％
２、簡単審査 柔軟な対応
赤字･債務超過･個人事業・税金滞納でもOK!・審査通過率92%
３、業種別適正プラン
30万円～1億円まで対応
２社間ファクタリングなら取引先に通知不要！！
2社間･3社間ファクタリングや｢診療報酬｣と｢介護報酬｣の売掛金買取など様々なご提案が可能です。
お客様の事業に特化したファクタリングサービスで最適な資金調達をサポートいたします。
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第３位 CoolPay（クールペイ）
お手元の法人宛の請求書を
最短60分で現金化できます
１.請求書・通帳をカメラで撮影して送るだけ
お手元の請求書・通帳3か月分をスマホカメラで撮影してお送りください。
２.ビジネスに必要な資金をすぐに調達できます
独自のオンライン申込専用の審査基準で スピーディに審査いたします。
３.必要な時に何度でも利用OK
資金繰りが厳しい時に何度でも利用できます。
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第４位 チョウタツ王
最短即日で資金調達可能です！
売掛金の売却査定を複数企業へ一括見積もり出来る一括査定サービスです！！
<< チョウタツ王のサービスとは >>
売掛金の売却をスムーズに進められるよう、売掛金売却の一括査定サービスをお客様へ完全無料でご提供することです
売掛金の売却（ファクタリング）は1社だけの査定で決めてしまうのはリスクがあります。
その理由はなぜかというと、ファクタリング会社によって事業者様の業種、エリア、取引内容等、専門性が必要とされる査定には得手、不得手があるからです。
しかし、チョウタツ王を利用することで、一度の査定申込でファクタリング業界をリードする複数の厳選企業へ売掛金売却の査定依頼を行えますので、
最小限の「時間」と「労力」で売掛金売却額の最高値を知ることができます。
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第５位 資金調達プロ提携事業者数No.1
資金調達プロの提携事業者数は、国内最多の1,000社以上。
「資金調達」だけに特化した日本初にして日本最大級のポータルサイトです。
日本全国、どちらの地域でも対応しております。
資金繰り改善率93%以上
ファクタリングによるつなぎ資金での資金繰り改善はもちろん、財務コンサルティング後、その他の資金調達も可能。
銀行融資の再開も出来るようになり、多方面での資金調達・経営サポートが可能です。
全国対応
日本全国、どちらの地域でも対応しています。
遠方の経営者様も是非、無料診断をご活用下さい。
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第６位 事業資金のミカタ
厳選した複数の優良ファクタリング業社に査定をしてもらい、査定金額や内容を比較することがベストです！！
なぜなら、ファクタリング業社によって査定金額も条件も違うからです。
事業資金のミカタを利用すれば、誰でもカンタンに、たった一度の入力で事業資金を最も良い条件で調達できるファクタリング業社が見つかります！！
事業資金のミカタは、「より多く」「早く」「賢く」「確実に」「安心して」事業資金を調達したい方を対象にしたサイトです。
事業資金のミカタでは、専門知識を持った専任スタッフによる相談受付やファクタリング業社選びのアドバイスなども無料でご利用いただけます。
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第７位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。
資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短３時間以内でお振込みが完了します！
＜＜ 業界最低の手数料1.5％～ ＞＞
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5％～を実現しました。
＜＜ 今後の取引に悪影響なし！売掛先の承認不要！！ ＞＞
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。
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第８位 いーばんく・資金の調達をしたくても借りられない中小企業の社長も、ファクタリングなら調達可能。審査が通らない方もお気軽にご相談ください！
・ファクタリングの平均調達日数が2.3日ですが、最短即日で取引完了します。手続きを代行して進めるためのスピード入金を実現できます。
・お電話・メールどちらでも問題ございませんのでお気軽にご連絡ください。24時間対応可能です。
・全国どこからでもお申込みいただけます。遠方の方でもスピード感のある対応が強みです！
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第９位 PayTodayお持ちの⼊⾦待ちの請求書(売掛⾦)を売却して、事業に必要な資⾦をオンラインのみで即日調達可能ですので、面談も対面も必要ありません。
2社間ファクタリングで取引先への通知不要
初期費用も月額費用も完全無料！かかるのは、ファクタリング手数料：1〜9.5%のみ。わかりやすい料金です。
書類の届出もオンラインで完結。AI審査で面談不要。全国どこからでもファクタリング可能です。
法人はもちろん、個人事業主・フリーランス、様々な業種、開業すぐの方もOK。フレキシブルに対応いたします。
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第１０位 ＬＩＮＫ
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします！
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます！
LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。
弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心！！
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。
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1. 返済期限を確認する
消費者金融から借り入れた際には、返済期限が設定されています。
まずはその期限を確認しましょう。
2. 銀行振込口座を確認する
消費者金融と契約を結ぶ際、銀行振込を選択する場合は、返済口座（指定された銀行口座）を教えてもらいます。
これは、返済金額を振り込むための口座です。
3. 返済金額を計算する
返済期限と返済金額（元本および利息）が決まっている消費者金融の契約書などを確認し、正確な返済金額を計算します。
4. インターネットバンキングまたはATMを利用する
銀行振込を行うためには、インターネットバンキングまたはATMを利用します。
具体的な手続き方法は銀行によって異なる場合がありますが、一般的な流れは以下の通りです。
- インターネットバンキングの場合：
- 銀行のウェブサイトにログインするか、専用のアプリを起動します。
- 返済先口座を指定し、振込先の情報を入力します。
銀行名、支店名、口座番号などが必要です。 - 振込金額を入力し、送信します。
返済金額は前述の計算結果に基づいて入力します。 - 確認画面で情報を再度確認し、振り込みを完了します。
- ATMの場合：
- ATMにカードを挿入し、暗証番号を入力します。
- 「振込」または「お振込み」などのメニューを選択します。
- 返済先の銀行口座情報を入力します。
銀行名、支店名、口座番号などが必要です。 - 振込金額を入力し、送信します。
返済金額は前述の計算結果に基づいて入力します。 - 確認画面で情報を再度確認し、振り込みを完了します。
5. 振込手数料に注意する
銀行振込を行う際には、一部の銀行や契約によっては手数料が発生する場合があります。
手数料の金額や振込手数料の支払い方法については、銀行や消費者金融との契約内容を確認してください。
以上が、銀行振込の基本的な手順です。
ご自身の返済方法に応じて、適切な方法を選択してください。
ただし、具体的な手続き方法や条件は各銀行や消費者金融によって異なるため、契約内容や公式ウェブサイトなどで詳細を確認することをおすすめします。
コンビニでの返済は可能なのか？
コンビニでの返済は可能なのか？
はい、消費者金融の返済は一部のコンビニエンスストアで可能です。
根拠
以下の理由により、コンビニでの消費者金融の返済が可能です。
- コンビニエンスストアは多くの場所に存在し、利便性が高いため、多くの人が利用できます。
- 消費者金融業者の一部は、コンビニエンスストアと提携しており、返済手続きを行うことができます。
- コンビニエンスストアでは、ATMやレジなどを通じて返済が可能です。
返済手続きは比較的簡単であり、多くの人が利用できます。
他にどのような返済方法があるのか？
返済方法
1. 銀行振込
- 銀行振込は、返済金額を借りた消費者金融の指定口座に直接振り込む方法です。
- 返済期限までに指定金額を指定の口座に振り込む必要があります。
- 銀行振込は手数料がかかる場合がありますので、確認が必要です。
2. コンビニ決済
- コンビニ決済は、コンビニエンスストアの支払いサービスを利用して返済する方法です。
- 返済期限までに指定金額を指定されたコンビニで支払う必要があります。
- コンビニ決済は手数料がかかる場合がありますので、確認が必要です。
3. クレジットカード
- 一部の消費者金融では、クレジットカードでの返済も受け付けています。
- クレジットカードを利用して返済する場合、返済期限までに指定金額をクレジットカード会社に支払う必要があります。
- クレジットカード決済は手数料がかかる場合がありますので、確認が必要です。
4. 自動引き落とし
- 一部の消費者金融では、返済金額を毎月銀行口座から自動的に引き落とすサービスを提供しています。
- 返済日になると、指定の口座から返済金額が引き落とされます。
- 自動引き落としを利用する場合、返済日に口座に十分な残高があることを確認する必要があります。
銀行振込とコンビニ決済の違いは何か？
銀行振込とコンビニ決済の違いについて説明します。
銀行振込
銀行振込は、消費者金融から借りたお金を自分の銀行口座に振り込み、その口座から返済する方法です。
手続き
- 消費者金融から振込先の口座情報を受け取る。
- 自身の銀行口座から指定の金額を振り込む。
- 振込が完了すると、返済が完了する。
利点
- 返済手続きを自分で行えるため、自由度が高い。
- インターネットバンキングを利用すれば、いつでもどこでも返済が可能。
注意点
- 自分の銀行口座にお金がなければ、返済できない。
- 振り込み手数料や利息など、追加の費用がかかる場合がある。
- 振込手続きに時間がかかる場合があるため、締め切りに間に合わない可能性がある。
コンビニ決済
コンビニ決済は、消費者金融から借りたお金をコンビニエンスストアで現金支払いする方法です。
手続き
- 消費者金融から支払い番号（バーコード）を受け取る。
- 指定のコンビニエンスストアに行き、バーコードを読み取って現金を支払う。
- 支払いが完了すると、返済が完了する。
利点
- 現金で返済するため、銀行口座を持っていなくても利用できる。
- 多くのコンビニエンスストアで利用できるため、利便性が高い。
注意点
- 支払い番号（バーコード）を紛失すると、返済できなくなる。
- 決済手数料や利息など、追加の費用がかかる可能性がある。
- 紙のバーコードを持ち歩く必要があるため、忘れると返済できない。
以上が、銀行振込とコンビニ決済の違いについての説明です。
返済方法は自分で選択できるのか？
返済方法は自分で選択できるのか？
はい、消費者金融において返済方法は自分で選択することができます。
消費者金融では、以下のような返済方法の選択肢が一般的に提供されています。
- 銀行振込：自分の銀行口座から返済する方法です。
返済期限までに指定された金融機関に振り込む必要があります。 - コンビニエンスストアでの支払い：返済期限までに指定されたコンビニエンスストアで現金で返済する方法です。
返済用のバーコードを提示して支払いを行います。 - ATM：一部の消費者金融では、自社ATMを利用して返済することができる場合があります。
返済期限までにATMで指定された金額を入金します。 - クレジットカードでの支払い：一部の消費者金融では、クレジットカードを利用して返済することができる場合があります。
指定されたクレジットカードを使用して返済金額を支払います。 - 口座引き落とし：一部の消費者金融では、返済期限までに自分の指定した銀行口座から自動的に返済金額が引き落とされるサービスを提供しています。
ただし、消費者金融によっては、一部の返済方法しか選択することができない場合もあります。
返済方法の選択肢は各金融機関や契約内容によって異なるため、契約をする前に確認することが重要です。
消費者金融は利便性を高めるために、返済方法の選択肢を多く提供していることが多いですが、返済期限を守ることが最も重要です。
最適な返済方法を選択し、定期的な返済を心がけることが重要です。
まとめ
銀行振込の手順は以下の通りです。まず、返済期限と返済口座を確認し、返済金額を計算します。次に、インターネットバンキングまたはATMを利用して、振込先口座情報と返済金額を入力して振込みます。注意すべき点としては、一部の銀行や契約によっては手数料が発生することです。
